银保监会查处5家银行违法违规行为

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原标题:银保监会查处5家银行违法违规行为 来源:中国证券报

· 本报记者 欧阳剑环

银保监会5月21日消息,近期银保监会严肃查处一批违法违规案件,对华夏银行股份有限公司渤海银行股份有限公司中国银行股份有限公司、招商银行股份有限公司东亚银行(中国)有限公司等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定,处罚金额合计约3.66亿元。

5家机构领罚单

具体来看,针对华夏银行部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接该行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为,银保监会依法予以罚款9830万元,对1名责任人员予以警告并处罚款5万元,对1名责任人员予以警告处罚。

针对渤海银行投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为,银保监会依法予以罚款9720万元,对两名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。

针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为,银保监会依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元,对1名责任人员予以警告处罚。

针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛,同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为,银保监会依法予以罚款7170万元,对1名责任人员予以警告处罚。

针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为,银保监会依法予以罚款1120万元。

处罚问责保持高压态势

梳理上述案由不难发现,房地产、理财、同业投资等是高频词汇。例如,在华夏银行领罚的27项案由中,半数以上与理财业务有关。

业内人士分析,理财业务、同业业务是2017年“三三四十”整治活动以来监管部门处罚的重点领域。今年以来,监管部门开出的罚单涉及房地产领域的较多。这主要是为了贯彻落实房地产市场调控要求,坚守“房住不炒”的定位,同时也有助于减少资金过度流入房地产市场对小微企业、制造业产生的“挤出”,推动银行更好地服务国民经济薄弱环节和重点领域。

银保监会表示,对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势,依法打击监管套利行为,严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设,依法审慎经营,服务实体经济,保护金融消费者合法权益,确保国家各项重大政策贯彻落实。

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